Список банков России с государственным участием в 2023 году

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Список банков России с государственным участием в 2023 году». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Обслуживание клиентов в банке является одним из ключевых факторов выбора банка. Банки с государственной поддержкой также не исключение. Ниже приведен список топ-5 банков с государственным участием в РФ по качеству обслуживания.

Список государственных банков России в 2023 году

АК БАРС	госбанк
Акибанк	с госучастием
Алмазэргиэнбанк (АЭБ)	госбанк
Банк ДОМ.РФ	госбанк
Банк Казани	с госучастием
Банк Оренбург	госбанк
ВБРР	госбанк
ВТБ	госбанк
Газпромбанк	госбанк
Генбанк	с госучастием

Топ-5 банков с государственной поддержкой по качеству обслуживания

1. Сбербанк России — крупнейший банк России, который привлекает клиентов своей широкой сетью отделений и банкоматов, а также современными онлайн-сервисами и мобильным приложением. Кроме того, Сбербанк является лидером по уровню надежности и стабильности.
2. ВТБ — второй по величине государственный банк России, который также предлагает высокое качество обслуживания и разнообразные финансовые продукты. Банк предоставляет доступ к широкой сети офисов и банкоматов, а также множеству онлайн-сервисов.
3. Газпромбанк — банк, ориентированный на корпоративных клиентов, также заслуживает внимания в списке топ-банков с государственной поддержкой по качеству обслуживания. Банк предлагает широкий спектр продуктов для бизнеса, качественный сервис, надежность и стабильность.
4. Россельхозбанк — банк, специализирующийся на обслуживании сельского хозяйства, является одним из лидеров среди банков с государственной поддержкой по качеству обслуживания. Банк предоставляет частным и корпоративным клиентам широкий спектр услуг, а также уникальные финансовые инструменты для сельскохозяйственных предприятий.
5. Росбанк — банк, являющийся частью группы Банка Санкт-Петербург, занимает место в нашем списке благодаря высокому качеству обслуживания и исключительной надежности. Банк предоставляет доступ к широкой сети офисов и банкоматов, а также предлагает удобный интернет-банк и мобильное приложение.

Система страхования вкладов распространяется не только на государственные банки

Каждая банковская организация, действующая на территории РФ, принимает участие в системе страхования вкладов, которой “заведует” государственная организация под названием АСВ. Именно руководство этого учреждения принимает решения о том, какой банк следует проверить на предмет надежности, и если будет отозвана лицензия, то к кому перейдут все активы и обязательства закрытого банка.

Для того, чтобы обезопасить денежные средства граждан нашей страны, Правительство постановило повысить страховую сумму с 700.000 рублей до 1.400.000 рублей. Именно в этих пределах находится компенсация, которую вы можете гарантированно получить в том случае, если ваш банк закроется.

Что это значит? Отзыв лицензии является страховым случаем. Если у вас в закрывшемся банке хранилась сумма не более 1,4 млн. рублей, то вы сможете получить её обратно. В течение 14 дней с момента отзыва, АСВ назначит компанию, которая будет ответственна за выплату возмещений гражданам.

Все ли вклады застрахованы? Нет, некоторые депозитные программы не подлежат страхованию, о них мы рассказываем здесь.

Все ли финансовые компании, например, кооперативы, страхуют свои депозиты у государства? Также нет, ведь это платная услуга, которую нужно ежеквартально оплачивать. Как проверить, состоит ли выбранный вами банк в системе страх-ния вкладов, подробно рассказано в этой статье.

Что такое государственные банки России

Основное отличие государственного банка от частного в том, что основным собственником компании является РФ. Контроль эффективности работы и экономических показателей возложен на госорганы. Центробанком также владеет государство, стране принадлежит 100% его активов. Банк России регулирует, управляет и следит за балансом финансового рынка страны. История деятельности института с похожими функциями началась еще в дореволюционный период: в 1860 году основан Государственный банк Российской империи. Главная особенность такого банка в том, что он не работает с частными клиентами, тут нельзя оформить ипотеку или взять кредит на покупку автомобиля.

Для того чтобы сделать банковскую систему более надежной, обеспечить необходимый уровень доверия у населения, и были созданы коммерческие банки, подконтрольные государству. Активы таких финансовых компаний полностью или частично находятся на балансе страны. Основные цели деятельности госбанков:

• развитие экономики России;
• стабилизация финансовой ситуации в стране;
• защита национальной валюты — рубля;
• финансово-кредитная политика в интересах граждан;
• сдерживание темпов инфляции.

Полный список государственных банков России

#	Банк	Лицензия ЦБ	Тип	Дата регистрации	Тип собственности	Тип государственного собственника	Собственник	В сфере интересов	Активы неттона 01.03.2020,тыс. руб.	Местопо активамв Россиина 01.03.2020
1.	Сбербанк	1481	банк	20.06.1991	госбанк	РФ	ЦБ	28 999 568 660	1
2.	ВТБ	1000	банк	17.10.1990	госбанк	РФ		14 350 698 069	2
3.	Газпромбанк	354	банк	23.01.1992	госбанк	РФ		6 669 694 863	3
4.	Национальный Клиринговый Центр	3466	банк	30.05.2006	госучастие	РФ	ММВБ-РТС	3 951 308 274	4
5.	Россельхозбанк	3349	банк	24.04.2000	госбанк	РФ		3 395 834 976	6
6.	ФК Открытие	2209	банк	15.12.1992	госбанк	РФ	ФКБС	2 749 029 435	7
7.	Всероссийский банк развития регионов	3287	банк	27.03.1996	госбанк	РФ	Роснефть	771 985 885	15
8.	БМ-Банк (бывш. Банк Москвы)	2748	банк	15.03.1994	госбанк	РФ	ВТБ	560 950 763	19
9.	АК БАРС	2590	банк	29.11.1993	госбанк	субъект РФ		528 023 731	21
10.	Почта Банк	650	банк	31.10.1990	госбанк	РФ	ВТБ	523 495 727	22
11.	Новикомбанк	2546	банк	25.10.1993	госбанк	РФ	Ростех	521 961 327	23
12.	Банк ДОМ.РФ	2312	банк	23.04.1993	госбанк	РФ	АСВ	345 362 743	28
13.	Связь-Банк	1470	банк	20.05.1991	госбанк	РФ	ВЭБ	269 533 931	34
14.	Российский Национальный Коммерческий Банк (РНКБ)	1354	банк	25.01.1991	госбанк	РФ		263 491 548	35
15.	Зенит	3255	банк	22.06.1995	госучастие	субъект РФ		237 554 647	38
16.	Сетелем Банк	2168	банк	27.11.1992	госбанк	РФ	Сбербанк	152 300 666	44
17.	Росэксимбанк	2790	банк	18.04.1994	госбанк	РФ	ВЭБ	137 527 132	48
18.	Роскосмосбанк	2989	банк	20.07.1994	госбанк	РФ	Ростех	125 949 437	50
19.	МСП Банк	3340	банк	07.07.1999	госбанк	РФ	ВЭБ	124 154 042	52
20.	Национальный Расчетный Депозитарий	3294	НКО	27.06.1996	госучастие	РФ	ММВБ-РТС	61 810 221	85
21.	Росгосстрах Банк	3073	банк	05.09.1994	госбанк	РФ	ФКБС	54 645 808	92
22.	Генбанк	2490	банк	13.09.1993	госучастие	субъект РФ		37 344 421	108
23.	Алмазэргиэнбанк (АЭБ)	2602	банк	06.12.1993	госбанк	субъект РФ		33 172 968	116
24.	Кредит Урал Банк	2584	банк	25.11.1993	госбанк	РФ	ГПБ	31 586 423	119
25.	Акибанк	2587	банк	25.11.1993	госучастие	субъект РФ		26 569 360	126
26.	Московское ипотечное агентство	3344	банк	20.01.2000	госбанк	субъект РФ		17 817 251	151
27.	Банк Оренбург	3269	банк	22.10.1995	госбанк	субъект РФ		17 801 910	152
28.	Яндекс.Деньги	3510	НКО	02.08.2012	госбанк	РФ	Сбербанк	14 646 879	166
29.	Банк Казани	708	банк	02.11.1990	госучастие	субъект РФ		13 813 583	167
30.	Екатеринбург	3161	банк	25.11.1994	госучастие	муниципальное образование		10 388 498	188
31.	Хакасский муниципальный банк	1049	банк	03.12.1990	госучастие	муниципальное образование		8 860 908	195
32.	Сибсоцбанк	2015	банк	21.08.1992	госбанк	субъект РФ		7 765 678	206
33.	Черноморский Банк Развития и Реконструкции	3527	банк	13.08.2014	госбанк	субъект РФ		6 828 554	212
34.	Енисейский объединенный банк	2645	банк	06.01.1994	госучастие	субъект РФ		6 494 392	222
35.	Зенит Сочи	232	банк	30.01.1990	госучастие	субъект РФ		4 700 031	239
36.	Элита	1399	банк	06.03.1991	госбанк	субъект РФ		3 414 589	267
37.	Расчетные Решения	3524	НКО	28.01.2014	госбанк	РФ	Сбербанк	2 831 532	287
38.	Заречье	817	банк	16.11.1990	госучастие	РФ	Ростех	2 810 823	288
39.	Йошкар-Ола	2802	банк	22.04.1994	госбанк	субъект РФ		2 467 006	302
40.	Дом-Банк	3209	банк	02.02.1995	госучастие	муниципальное образование		1 600 651	341
41.	МОБИ.Деньги	3523	НКО	22.10.2013	госбанк	РФ	ВТБ	1 490 534	348
42.	Спиритбанк	2053	банк	08.09.1992	госучастие	субъект РФ		867 373	383
43.	Народный банк Тувы	1309	банк	28.12.1990	госбанк	субъект РФ		357 777	415
44.	Нарат	1902	НКО	10.06.1992	госбанк	субъект РФ		226 429	424
45.	Еврофинанс Моснарбанк	2402	банк	29.06.1993	госучастие	РФ	зарубежныеинвестфонды	434
46.	Российская финансовая корпорация	3099	банк	07.05.1993	госбанк	РФ	Ростех	435
47.	Промсвязьбанк (ПСБ)	3251	банк	12.05.1995	госбанк	РФ	АСВ	436

Основные государственные банки России

Существует ряд крупных государственных банков, которые играют важную роль в российской экономике. Вот некоторые из них:

• Сбербанк России: это крупнейший банк в стране, который обслуживает огромное количество клиентов и предлагает широкий спектр финансовых услуг. Сбербанк играет важную роль в обеспечении стабильности банковской системы и развитии финансовой инфраструктуры.

• ВТБ: ВТБ является вторым по величине банком России и активно участвует в развитии экономики страны. Банк специализируется на корпоративном и инвестиционном банкинге, а также предоставляет услуги розничным клиентам.

• Газпромбанк: этот банк является одним из крупнейших в России и активно взаимодействует с государственным сектором, особенно с компаниями энергетического рынка. Газпромбанк предоставляет широкий спектр услуг для корпоративных и частных клиентов.

• ВЭБ.РФ (ранее Внешэкономбанк): данный банк выполняет функцию развития и поддержки проектов в различных секторах экономики, включая инфраструктуру, инновации и импортозамещение. ВЭБ.РФ также занимается привлечением инвестиций и предоставлением кредитов на выгодных условиях.

Особенности государственных банков России

Государственные банки России отличаются от частных банков рядом особенностей, среди которых:

• Большая доля государственного участия: государство контролирует ключевые решения в управлении банками и устанавливает стратегические приоритеты развития.
• Финансовая стабильность: государственные банки обладают высоким уровнем капитализации и надежностью, что позволяет им успешно справляться с кризисными ситуациями и обеспечивать стабильность банковской системы.
• Ответственность перед государством: государственные банки обязаны отчитываться перед государством о своей деятельности и стремятся повышать свою эффективность для достижения общих целей экономического развития.

Первая попытка создания списка системно значимых банков была предпринята еще в 2014 году. Тогда в него вошли 50 кредитно-финансовых организаций. Учреждения показывали на тот момент высокую степень надежности на внутреннем рынке и оказывали существенное влияние на банковскую систему страны. Но часть из этих банков все же утратила свои лицензии в 2014, 2015 и 2021 годах. Стало ясно, что критерии были определены нечетко и не смогли обезопасить клиентов и контрагентов.

Центробанк изменил подход к присуждению звания и причисления к системно значимым. С июля 2015 года был составлен перечень всего из 10 банков, которые удостоились в него попасть. С 2021 года список был расширен. На 2021 год в нем числилось 11 кредитных организаций России. До конца лета 2021 года перечень будет оставаться прежним, но на сентябрь-октябрь запланировано заседание комитета, на котором возможно произойдет изменение ситуации.

Как государственные банки влияют на банковский сектор?

В этом вопросе нет однозначного решения. С одной стороны, они стабилизируют рынок за счет проведения политики по снижению ставок, создают тенденцию в ипотечном секторе кредитования. Клиенты доверяют таким учреждениям, понимая, что в любой кризисной ситуации государство поддержит организацию с помощью льготных кредитов.

Еще один плюс госбанков – создание финансовой системы для тех отраслей экономики, которой не хотят заниматься частные лица. Яркий пример – сельское хозяйство.

Однако, кредитование по низким ставкам создает нечестную конкуренцию на банковском рынке. Негосударственным коммерческим кредитным организациям становится сложнее работать.

В европейский странах государственные кредитные организации выступают обычно в качестве регуляторов и не выходят на коммерческие рельсы. В России тоже наблюдается тенденция по снижению их доли в общей банковской системе.

Краткое резюме плюсов госбанков:

• уменьшение бюджетного деф.;
• стабилизация экономических показателей;
• продвижение финансовой политики ЦБ РФ.

Деятельность крупнейших банков

При выборе финансовой организации для размещения депозитов или вкладов, осуществлении комплексного обслуживания следует изначально изучить правила финансовой деятельности в крупнейших банках России. Обращение в них предпочтительнее, чем предоставление услуг мелкой компании.

Крупные банки предлагают полный спектр финансовых услуг. У них большая величина активов нетто, что позволяет таким организациям успешно функционировать в ситуации нестабильности рынка. Эффективность работы крупных банков на территории Российской Федерации обеспечивается за счёт наличия развитой сети филиалов.

При наличии каких-либо финансовых проблем такие организации не лишаются лицензии. Они отправляются на санацию Центральным банком, что даёт им возможность дальше продолжать функционировать.

Какие банки в России являются государственными

Всегда считалось, что предприятия, учреждения, имеющие государственную поддержку или полностью принадлежащие стране, являются более стабильными и защищенными от любых экономических катаклизмов.

То же убеждение распространяется на банки. Особенно этот вопрос начинает волновать потенциальных клиентов во времена кризисов.

В России есть финансовые учреждения, которые в той или иной степени имеют отношение к государственной структуре, хотя здесь можно допустить ряд оговорок.

Стабильность не исчерпывается более устойчивым положением в моменты обострения экономической ситуации.

Вторым достоинством банков, имеющих защиту государства, является тот факт, что они реже получают ограничения и санкции от основного государственного органа финансового управления Центрального Банка РФ.

Полный список государственных банков России на 2019 год

№	Банк	Лицензия ЦБ	Тип	Тип собственности, Собственник	В сфере интересов	Активы нетто на , тыс. руб.	Место по активам в России на
1.	Сбербанк	1481	банк	госбанк	ЦБ	28 192 869 157	1
2.	ВТБ	1000	банк	госбанк	14 114 563 376	2
3.	Газпромбанк	354	банк	госбанк	6 176 310 331	3
4.	Национальный Клиринговый Центр	3466	банк	госучастие	ММВБ-РТС	4 042 962 297	4
5.	Россельхозбанк	3349	банк	госбанк	3 321 967 232	5
6.	ФК Открытие	2209	банк	госбанк, Банк России	ФКБС	2 207 345 984	7
7.	Промсвязьбанк	3251	банк	госбанк, Банк России	АСВ	1 651 247 810	9
8.	Всероссийский банк развития регионов	3287	банк	госбанк	Роснефть	650 689 186	17
9.	БМ-Банк (бывш. Банк Москвы)	2748	банк	госбанк	ВТБ	609 858 881	18
10.	АК БАРС	2590	банк	госбанк, Татарстан	522 789 640	21
11.	Новикомбанк	2546	банк	госбанк	Ростех	432 446 880	24
12.	Почта Банк	650	банк	госбанк	ВТБ	419 943 198	26
13.	Связь-Банк	1470	банк	госбанк	ВЭБ	356 495 849	28
14.	Российский Капитал	2312	банк	госбанк	АСВ	249 553 565	37
15.	Зенит	3255	банк	госучастие, Татарстан	227 426 298	38
16.	Российский Национальный Коммерческий Банк	1354	банк	госбанк	183 556 068	41
17.	Национальный Расчетный Депозитарий	3294	НКО	госучастие	ММВБ-РТС	144 678 117	47
18.	Сетелем Банк	2168	банк	госбанк	Сбербанк	136 547 696	49
19.	Росэксимбанк	2790	банк	госбанк	ВЭБ	127 464 238	54
20.	МСП Банк	3340	банк	госбанк	ВЭБ	109 658 165	62
21.	Фондсервисбанк	2989	банк	госбанк	Ростех	107 859 751	63
22.	Росгосстрах Банк	3073	банк	госбанк, Банк России	ФКБС	78 449 972	73
23.	Крайинвестбанк	3360	банк	госбанк	58 516 575	93
24.	Социнвестбанк	1132	банк	госбанк	АСВ	46 918 115	103
25.	Генбанк	2490	банк	госучастие, Крым	46 232 742	104
26.	Девон-Кредит	1972	банк	госучастие, Татарстан	35 664 027	121
27.	Кредит Урал Банк	2584	банк	госбанк	ГПБ	31 794 455	125
28.	Алмазэргиэнбанк	2602	банк	госбанк, Якутия	30 568 173	126
29.	Акибанк	2587	банк	госучастие, Татарстан	26 044 740	131
30.	Московское ипотечное агентство	3344	банк	госбанк, Москва	20 928 257	149
31.	Липецккомбанк	1242	банк	госучастие, Татарстан	19 899 399	153
32.	Банк Казани	708	банк	госучастие, Татарстан	14 347 343	177
33.	Банк Оренбург	3269	банк	госбанк, Оренбургская обл.	11 615 273	185
34.	Яндекс.Деньги	3510	НКО	госбанк	Сбербанк	10 555 180	194
35.	Екатеринбург	3161	банк	госучастие, Екатеринбург	10 091 127	196
36.	Хакасский муниципальный банк	1049	банк	госучастие, Абакан	8 589 182	204
37.	Сибсоцбанк	2015	банк	госбанк, Алтай	7 121 458	222
38.	Енисейский объединенный банк	2645	банк	госучастие, Красноярский край	6 406 060	237
39.	Русь	704	банк	госбанк, Оренбургская обл.	6 167 252	241
40.	Черноморский Банк Развития и Реконструкции	3527	банк	госучастие, Крым	5 896 560	246
41.	Зенит Сочи	232	банк	госучастие, Татарстан	5 756 857	247
42.	Чувашкредитпромбанк	1280	банк	госбанк, Чувашия	5 185 243	253
43.	Элита	1399	банк	госбанк, Калужская обл.	3 482 302	288
44.	Заречье	817	банк	госучастие	Ростех	3 043 846	302
45.	Йошкар-Ола	2802	банк	госбанк, Марий Эл	2 510 019	324
46.	Дом-Банк	3209	банк	госучастие, Домодедово	1 974 664	350
47.	Спиритбанк	2053	банк	госучастие, Татарстан	1 778 449	358
48.	МОБИ.Деньги	3523	НКО	госбанк	ВТБ	1 177 099	396
49.	Универсальная Электронная Карта	3524	НКО	госбанк	Сбербанк	1 173 963	397
50.	Народный банк Тувы	1309	банк	госбанк, Тыва	835 049	421
51.	Нарат	1902	НКО	госучастие, Татарстан	251 769	465
52.	Еврофинанс Моснарбанк	2402	банк	госучастие	зарубежные инвестфонды	—	—
53.	Российская финансовая корпорация	3099	банк	госбанк	Ростех	—	—

Другие государственные банки России

Мы уже разобрались, что Центральный Банк России целиком и полностью принадлежит государству и обладает исключительными правами. Но вот другие банки, которые носят название государственных, существенно отличаются от него.

Если государство владеет контрольным пакетом, то имеет право управлять финансовой организацией практически единолично. Из-за расстановки сил в 50% и одну акцию конфликт интересов при решении спорных вопросов исключается.

Безусловно, существуют и определенные ограничения

Если вопрос имеет высокую степень важности, то решение по нему будет приниматься, исходя из распределения голосов основных акционеров. То есть в некоторых случаях единоличного решения принято не будет

Но государство владеет достаточным процентом акций, чтобы иметь право принимать блокирующие решения некоторых вопросов. А это еще одна ступень контроля организации. Ведь обладатель блокирующего пакета акций (а это 25% и одна акция) становится вторым лицом всей финансовой компании. Владея этим процентом акций, появляется право блокировки любого неугодного решения остальных акционеров. Несложно понять, почему так происходит. Ведь исходя из процентного количества, получается, что при голосовании регламентированный законом статус-кво по простым правилам математики не состоится.

Не стоит забывать и о том, что если у физического или юридического лица есть пакет в 20%-30%, то у него появляется довольно высокий уровень контроля над всей организацией. Особенно если все прочие акции распределяются еще более мелкими долями по другим владельцам. Но ограничения в правах все же есть.

Виды госбанков по направлениям деятельности

Каждое финансово-кредитное учреждение России занимается как минимум несколькими видами деятельности и предоставляет клиентам широкий выбор услуг. Однако есть банки, у которых одно или несколько направлений деятельности являются приоритетными. С этой точки зрения государственные банки можно разделить на следующие виды:

1. Инвестиционные.
   Такие финансово-кредитные учреждения не работают с частными клиентами, не принимают депозиты, но активно осуществляют деятельность на фондовом рынке. Кроме этого, они могут оказывать содействие представителям корпоративного сектора в формировании капитала.
2. Сберегательные.
   Ключевым направлением деятельности таких банков является прием вкладов от частных граждан и корпоративного сектора. Привлеченные ресурсы впоследствии используются для предоставления кредитов. Как правило, такие банки предлагают широкую линейку сберегательных и накопительных вкладов, а также привлекательные условия по депозитам. В России самым известным банком данного типа является Сбербанк.
3. Ипотечные.
   Занимаются преимущественно выдачей ипотечных кредитов, которыми могут воспользоваться не только частные клиенты, но и представители корпоративного сектора, а также общественные и другие организации. Ипотечные кредиты в России выдаются на покупку разных видов недвижимости: кроме жилья (это самое популярное направление), это касается также паркингов, офисных помещений и зданий, производственных цехов, дачных домов, гаражей и пр.

Похожие записи:

• БТИ: что это за организация, и чем она занимается
• Как получить компенсацию за школьную форму в 2023 году?
• Запись в детский сад — основные правила